KYC ו-AML
מה זה אומר בפועל ואילו הוכחות נדרשות.
חשבון בנק בגאורגיה: הכנה, לא הבטחות
נבדק לאחרונה:
פתיחת חשבון בגאורגיה דורשת אימות זהות (KYC) של הבנק; כל בנק מחליט בעצמו אם לקיים קשר עסקי.
הכוונה, לא ייעוץ אישי. איננו מבטיחים פתיחת חשבון ואיננו מתווכים. בדקו עם הבנק ועם יועצים מוסמכים.
בנקים גאורגים מציעים חשבונות במספר מטבעות (GEL, USD, EUR, GBP), וריבית עשויה להיות שונה ממדינתכם. זה לא מבטיח פתיחה.
הבנק הלאומי של גאורגיה מפקח על המגזר; כללי KYC ו-AML של כל בנק קובעים אילו מסמכים נדרשים ומתי אפשר לסרב.
תת־נושאים
הכנת מסמכים
דרכון, מקור כספים, הוכחת כתובת ועוד – מה בנקים לרוב מבקשים.
מטבעות וכרטיסים
GEL, USD, EUR, GBP; Visa ו-Mastercard בבנקים גאורגים.
שאלות לבנק
לפני פתיחה: עמלות, מינימום, בנקאות מקוונת, העברות.
החלטת הבנק
הבנק מחליט – אין זכות, אין ערובה.
מאמרים
מימון נכס בגאורגיה
אפשרויות מימון לרוכשים זרים ומה בנקים בודקים.
מסמכים למימון נכס
מה בנקים דורשים ואיך מכינים.
בהכנה
- › פתיחת חשבון בגאורגיה: תהליך ו-KYC
- › הבנק הלאומי של גאורגיה: תפקיד וסמכויות
- › השוואת עמלות ותנאי בנקים גאורגים
מונחים
KYCAMLהבנק הלאומי של גאורגיהGEL (לארי גאורגי)
שאלות נפוצות
- האם Livo יכול לפתוח לי חשבון?
- לא. איננו מתווכים ולא מבטיחים פתיחה. אנו מסבירים תהליכים ומפנים לבנקים ולבנק הלאומי.
- האם צריך חשבון לקניית נכס?
- לקנייה עצמה לא בהכרח, אך לתשלומים שוטפים בדרך כלל כן. בחירת הבנק היא שלכם.
- האם זרים יכולים לפתוח חשבונות?
- באופן עקרוני כן, אך כל בנק בודק לפי KYC/AML. ההחלטה של הבנק ואינה מובטחת.
מקורות
- הבנק הלאומי של גאורגיהhttps://nbg.gov.ge/en
- חוק מוסדות פיננסיים הגאורגי (Matsne)https://matsne.gov.ge/en/document/view/352746
- הבנק הלאומי – הנחיות AMLhttps://nbg.gov.ge/en
מערכת ועדכונים
- אחריות
- Vladi Morai, Livo Property. ביקורת חיצונית מתוכננת, לא בוצעה.
- סטטוס בדיקה
- המקורות נבדקו; בדיקת עורך דין לא בוצעה.
- פרסום ראשון
- נבדק לאחרונה
יומן עדכונים
- המרכז נוצר.
שאלה קונקרטית על נכס?
אנו מייעצים ברכישה ובדיקת פרויקטים. בנקאות – ישירות עם הבנק.